中信银行天津分行依托其专业的风险识别能力与高效的警银协作机制，成功识别并拦截一笔高达一百万元的涉诈资金转账，及时阻断了诈骗资金的转移链条，有效保护了客户资金安全，为维护区域金融稳定贡献了力量。

　　近日，一位客户来到中信银行天津分行下辖某网点，欲办理一笔大额跨行转账业务。网点工作人员在业务办理过程中，凭借高度的职业敏感性和日常反诈培训中所掌握的预警特征，察觉该笔交易存在异常。网点工作人员随即按照既定流程，对转账背景及资金来源进行了审慎核查。

　　在初步核实中，客户对资金用途的解释与账户实际交易情况存在矛盾，且无法提供充分合理的佐证。结合多项风险预警指标，银行判断该笔交易极有可能涉及电信网络诈骗。为保护客户财产安全，防止资金被不法分子转移，网点工作人员果断暂停了该笔转账业务，并向客户进行了必要的风险提示。

　　此后，银行持续关注该账户动态，并将相关可疑情况第一时间报送属地公安机关。经与警方后续核查，确认该账户涉及诈骗案件，公安机关对账户采取了冻结措施。由于银行敏锐的风险意识以及及时的警银联动，涉诈资金被成功冻结在账户内，避免了客户的财产损失。

　　此次成功堵截，是中信银行天津分行严格落实反诈工作要求、筑牢金融安全防线的生动实践。作为金融反诈的关键一环，中信银行天津分行将持续完善风险防控体系，强化科技赋能与员工培训，深化与公安机关的联防联控，切实履行金融机构的社会责任，以更坚实的举措守护好人民群众的财产安全，营造安全、稳定的金融环境。